業績摘要

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概覽

每股15美仙

2020年中期股息

15.9%

普通股權一級比率
(2019年12月31日:14.7%)

約60億美元

2025年前計劃於亞洲投資

摘要

  • 恢復派息:中期股息為0.15美元;每股盈利為0.19美元(2019年:0.30美元)
  • 受新冠病毒疫情影響:列賬基準除稅前利潤為88億美元(2019年:133億美元);經調整除稅前利潤為121億美元(2019年:221億美元);經調整收入為504億美元(2019年:549億美元)
  • 疫情支援措施:為個人及企業客戶分別提供逾260億美元及520億美元紓困資金
  • 持續削減成本:經調整營業支出減少3%至315億美元(2019年:325億美元)
  • 資本實力更加雄厚:2020年普通股權一級比率為15.9%(2019年:14.7%);資產總值增長至29,840億美元(2019年:27,150億美元)
  • 開拓全球機遇:計劃集中於集團優勢、大規模數碼化、為增長添動力
  • 過渡至淨零碳排放:計劃於2030年前為客戶提供7,500億美元至1萬億美元融資及投資

截至2020年12月31日止年度

121億美元

經調整除稅前利潤
(2019年:221億美元)

504億美元

經調整收入
(2019年:549億美元)

315億美元

經調整營業支出
(2019年:325億美元)

於2020年12月31日

611億美元

削減風險加權資產總值
(目標:2022年底前削減>1,000億美元)

29,840億美元

資產總值
(2019年12月31日:27,150億美元)

3.1%

平均有形股本回報率
(2019年12月31日:8.4%)

集團行政總裁之回顧


「2020年,滙豐有一項明確任務,就是在極度動盪的環境下為客戶、社區和員工帶來穩定。縱使我們面對新冠病毒疫情和地緣政治不明朗加劇帶來的種種挑戰,相信我們已經達致目標。

我們的員工在重重逆境下竭盡所能,為客戶提供強大的支援,而集團雄厚的資產負債實力及流動資金狀況,正是信賴我們之人的信心保證。與此同時,我們在疫情下財務表現穩健,亞洲業務的表現尤其出色,為我們日後的發展奠下穩固基礎。」

滙豐集團行政總裁祈耀年
2021年2月23日

集團策略

我們將繼續推展集團於2020年2月作出的承諾。我們現處於策略計劃的下一階段,應對年內重大轉變,並與我們的新使命、價值觀及抱負保持一致。

集團有意加強聚焦於最擅長的領域,旨在擴大及加快在科技方面的投資,以增強我們為客戶提供服務的能力,提升效率,從而降低成本基礎。我們亦計劃繼續將表現欠佳的業務轉型。為實現氣候目標,我們已制訂一系列計劃,以把握低碳經濟轉型所帶來的機遇。

我們的策略包括加快轉移資本至已證明具有最高回報及我們透過規模而擁有可持續優勢的業務,主要為亞洲及財富管理業務。我們的國際網絡依然是主要競爭優勢,我們將繼續支持主要貿易走廊之間的跨境銀行業務資金流動。在上述轉移的支持下,我們的目標是於中、長期達到中單位數收入增長,而較高比例收入來自費用及保險收入。

集團策略

我們的抱負是成為客戶首選的國際金融夥伴,而集團策略對此發揮支援作用。


環球業務

財富管理及個人銀行

我們為逾3,800萬名客戶提供全方位服務,涵蓋零售客戶以至資產極豐厚人士及其家族。

於2020年:

  • 我們在整段疫情期間通過提供還款假期以及確保70%至90%的分行維持營業,為客戶提供支援
  • 我們在中國內地推出新的財務規劃業務「滙豐聆峰」,直接為客戶提供保險解決方案及財富管理服務
  • 英國及香港的按揭貸款分別增長9%及5%
  • 於2020年12月31日的財富結餘為1.6萬億美元,較2019年12月31日增長12%

經調整除稅前利潤(十億美元)

2020 41億美元

2019 89億美元

2018 79億美元

工商金融

我們在53個國家和地區為逾130萬名企業客戶提供服務,當中涵蓋專注本地市場的小型公司,以至業務遍及全球的大型企業。

於2020年:

  • 我們繼續為客戶的流動資金和營運資金需要提供支持,存款結餘不斷增長,而對科技的持續投資,使我們能夠在充滿挑戰的環境下服務客戶
  • 經調整客戶存款增長732億美元
  • 國際開戶數量增長8%
  • 作為改革計劃的一部分,我們削減了約130億美元風險加權資產

經調整除稅前利潤(十億美元)

2020 19億美元

2019 72億美元

2018 74億美元

環球銀行及資本市場

我們為世界各地的主要政府、企業及機構客戶提供支援。透過全面的交易銀行、融資、顧問、資本市場和風險管理服務,我們的產品專家致力滿足客戶的各種需要。

於2020年:

  • 亞洲經調整收入佔總額49%
  • 管理層採取措施令環球風險加權資產總值減少370億美元
  • 經調整收入由2019年的149億美元增加至153億美元
  • 環球資本市場業務表現強勁,抵銷了全球利率下跌以及信貸及資金估值調整的不利變動的影響有餘

經調整除稅前利潤(十億美元)

2020 48億美元

2019 52億美元

2018 58億美元

財務目標

2020年經調整營業支出

於2020年2月,我們宣布一項有關大幅削減成本基礎並加快變革步伐的計劃,目的是變得更精簡、簡單和更具競爭力。2020年,我們的經調整營業支出為315億美元,較2019年減少3%。

我們2022年的經調整成本目標仍為310億美元。這反映了我們的成本基礎得到進一步削減,但由於2020年底美元疲弱,貨幣換算的不利影響已大致抵銷了此項減幅。

我們現計劃在2020至2022年實現50億至55億美元的成本節約,為實現成本節約的支出成本約70億美元。

中長期而言,我們的目標是維持大致穩定的成本基礎同時增加收入,以推動正面經營槓桿。

(十億美元)

2020 315億美元

2019 325億美元

削減風險加權資產總值

為改善集團回報概況,我們的目標是於2022年前削減風險加權資產總值超過1,000億美元,主要涉及集團的低回報業務的風險加權資產。

於2020年,我們成功削減風險加權資產總值515億美元,使我們削減的累計風險加權資產總值達到611億美元。

611億美元

削減風險加權資產總值
(目標:2022年底前>1,000億美元)

平均有形股本回報率

在2020年2月的業務最新狀況中,集團的目標是在2022年達致10%至12%的列賬基準平均有形股本回報率。

我們2020年的平均有形股本回報率為3.1%,較2019年減少530個基點,主要反映預期信貸損失及其他信貸減值準備(「預期信貸損失」)上升和收入減少。鑑於2020年我們的經營環境發生重大變化,我們預期無法於2022年達到原定的10%至12%的平均有形股本回報率目標。

我們已調整策略,增加對優勢領域的投資,以實現中單位數收入增長(主要來自費用和業務量)。我們打算於2022年前進一步降低成本基礎,並自此大致保持穩定成本。隨著我們繼續對表現不佳的業務進行改革,我們亦預計將完善整個集團的資本配置。通過這些行動,再加上預期信貸損失提撥將回復至接近新冠病毒疫情前的正常水平,集團現在的目標是中期內實現高於或等於10%的平均有形股本回報率。

(十億美元)

2020 3.1%

2019 8.4%

環境、社會及管治報告

滙豐於2021年2月23日公布2020年環境、社會及管治報告,作為《年報及賬目》的一部分。

環境、社會及管治報告闡述滙豐為了對全球各地的客戶、社區及其他相關群體承擔更大責任而採取的行動,當中涵蓋客戶滿意度、操守、數碼及科技以及未來的工作。

環境、社會及管治報告亦載列我們如何衡量於2050年前實現淨零碳排放抱負的進展,並概述我們在達成關鍵非財務目標及衡量指標的表現。

930億美元

於2017至2020年提供的可持續發展融資及投資

30.3%

2020年女性擔任高級領導層的比例

81億美元

2020年滙豐已付稅項

有關環境、社會及管治的披露資料詳情,請參閱《年報及賬目》第42至75頁。

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