投資理據

滙豐是世界領先的國際銀行之一。我們制訂了清晰明確的策略,力求達致收入及利潤增長、提升客戶服務、充分發揮員工專長,以及提高股東回報。

我們是誰

217億美元

2018年經調整除稅前利潤

逾 3,900 萬名

客戶

66個

國家及地區

滙豐是全球規模最大的銀行和金融服務機構之一,透過旗下四大環球業務為3,900餘萬客戶服務。滙豐具備龐大的國際網絡、與高增長市埸的密切聯繫,以及強勁的資產負債表,有助我們為各相關群體帶來長期價值。

領先的國際銀行

作為領先的國際銀行,滙豐在策略方面佔據優勢,讓我們能善用影響金融服務業的長遠全球性趨勢。

滙豐的業務網絡覆蓋全球66個國家及地區,使我們與亞洲、中東和拉丁美洲等高增長發展中市場緊密相連。我們的投資計劃與這些高增長市場聯動,力求實現股東價值——當中包括繼續投資於滙豐根深葉茂的亞洲市場,該地區貢獻了集團80%以上的經調整除稅前利潤。

全球的貿易、金融及數據流量亦有望持續增長。滙豐的業務網絡有助我們滿足客戶的跨國需求,例如:

  • 跨國公司於國際資本市場籌資並從事海外投資
  • 進出口商進行貿易融資
  • 小企業貸款開拓新市場
  • 企業家在出差途中管理個人財務

國際網絡的重要性充分體現在我們的業績之中。滙豐集團客戶收入中,過半數來自國際客戶。《歐洲貨幣》雜誌「2018年卓越大獎」評選結果顯示,滙豐亦是世界排名第一的環球交易銀行,市場份額持續上升。

投資者關係

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全球網絡

組成滙豐國際網絡的市場可分為三大類。在八個「具規模」市場,我們是(或渴望成為)領先的本地銀行之一;在另外八個市場,我們的目標是成為本地領先的國際銀行;在其餘市場,滙豐的角色是將外國及本地客戶連接到整個集團網絡。

實現業務增長

經過一番大規模重組,滙豐四大環球業務已作好充分準備,管控風險、攜手滿足客戶需求並實現收入及利潤增長。

滙豐四大環球業務的經調整收入及利潤(十億美元)

零售銀行及財富管理

2018財年 利潤:71億美元,收入:219億美元

2017財年 利潤:65億美元,收入:202億美元

2016財年 利潤:53億美元,收入:185億美元

工商金融

2018財年 利潤:77億美元,收入:149億美元

2017財年 利潤:68億美元,收入:132億美元

2016財年 利潤:59億美元,收入:127億美元

環球銀行及資本市場

2018財年 利潤:61億美元,收入:155億美元

2017財年 利潤:58億美元,收入:153億美元

2016財年 利潤:55億美元,收入:148億美元

環球私人銀行

2018財年 利潤:3億美元,收入:18億美元

2017財年 利潤:3億美元,收入:17億美元

2016財年 利潤:3億美元,收入:18億美元

按地區分析2018財年經調整收入(十億美元)

*按經調整基準呈列,包含地區間互相撇銷。

合計 539億美元*

亞洲 287億美元

歐洲 178億美元

北美洲 68億美元

拉丁美洲 31億美元

中東及北非 27億美元

資產負債實力

我們繼續維持雄厚的資本、資金及流動資金實力,以及多元化的業務模式。我們採取審慎的信貸風險及流動資金管理方針。

我們的資本基礎堅實穩固,可支持我們增加業務增長投資、滿足當前及日後的監管要求,以及維持股東回報。

截至2018年底,滙豐的總資產規模達2.6萬億美元,其中包括客戶貸款、政府證券及現金。

我們近年來制訂多項目標,將集團資本調配至較高增長及回報的地區(例如亞洲),並為實現相關目標而努力不懈。

滙豐的存款及貸款規模(十億美元)*

2016至2018年期間,客戶賬項及同業存放按年增長2.1%。同期貸款上升3.5%。

2018年12月31日 客戶賬項:13,626億美元,客戶貸款:9,817億美元

同業存放:563億美元,同業貸款:722億美元

2018年1月1日 客戶賬項:13,602億美元,客戶貸款:9,497億美元

同業存放:645億美元,同業貸款:826億美元

2016年12月31日 客戶賬項:12,724億美元,客戶貸款:8,615億美元

同業存放:599億美元,同業貸款:881億美元

* 2018年1月1日及2018年12月31日的數據根據IFRS 9編製;2016年12月31日的數據根據IAS 39編製,且並無重列

滙豐的普通股權一級比率(%)

普通股權一級比率是衡量滙豐資本實力的一項重要指標。我們預計2019及2020年該比率將高於14%。

2018年12月31日 14.0%

2017年12月31日 14.5%

2016年12月31日 13.6%

股東回報

2018年,滙豐宣布派息102億美元。我們計劃於可見未來繼續將年度派息額維持於現時水平。在取得監管機構批准的前提下,我們將設法於中期內透過股份回購的方式抵消代息股份的影響。

2018年,我們透過股份回購向股東返還合共20億美元。

2018年12月31日 6.2%

2017年12月29日 4.9%

2016年12月30日 6.3%

股息率

優先策略

我們的策略清晰明確。我們力求達致收入及利潤增長、提高股東回報以及提升客戶服務。

為此,我們於2018年6月提出八項優先策略,並計劃於2018至2020年投資150至170億美元以推動業務增長及科技發展。

我們相信,落實優先策略將使我們成為一家盈利更好、效率更高、競爭力更強的銀行,從而為股東創造更大回報——並為日後增長構築良好平台。



上次更新日期:2019年2月25日