2025年7月28日

滙豐完成Cargox試行交易

***深化數據應用 推動中小企融資創新發展***

滙豐透過多元化的嶄新方案,提升數據應用,建立新一代貿易融資和商業貸款的信貸審核模式,推動香港中小企融資創新發展。

作為業界先驅,滙豐成為首批完成Cargox試行交易的銀行之一。Cargox由香港金融管理局(金管局)牽頭,屬為期數年的公私營合作項目,旨在以「商業數據通」為基礎,充分利用數據及數碼方案,提升中型及小型企業獲取貿易融資的機會。

作為Cargox專家小組成員,滙豐使用港口社區系統上的貨運及交付紀錄,協助本地貨運及供應鏈服務供應商Cargoholic International Limited獲取一筆營運資金貸款。滙豐透過港口社區系統的數據,確認物流情況,從而優化貿易融資的提取流程,展現出物流數據的潛力。滙豐亦在試行交易中深入了解港口社區系統所提供的數據,有助進一步探討未來的數據連接。

滙豐香港區行政總裁林慧虹表示:「滙豐最近的Global Trade Pulse貿易調查報告1顯示,四成香港企業希望透過更簡易的方式獲取量身定制的貿易融資,以應對複雜多變的全球貿易環境。我們利用數據輔助信貸審核,針對中型及小型企業在貿易融資中常見的問題,解決貿易平台高度分散所帶來的挑戰,幫助他們克服獲取足夠文件和可靠證明的困難。數據應用為貿易融資開啟新篇章,有助推動香港成為數碼貿易樞紐,並幫助企業把握增長機遇。」

滙豐積極參與金管局牽頭的數據項目,探討利用替代數據,提升銀行服務和流程。滙豐是首批透過「商業數據通」與香港商業信貸資料庫及公司註冊處連接的金融機構之一,利用數據為中小企提供更簡單快捷的融資及網上開戶服務;亦是首批銀行透過「戶口互聯」先導計劃,向合資格中小企客戶簡化貸款申請流程。滙豐亦為參與「商業信貸資料庫2.0」概念驗證項目的試點銀行之一。

去年6月,滙豐成功完成跨境徵信互通的試點個案,獲取一家數碼旅遊平台內地母公司的徵信數據。

滙豐亦與不同第三方數據提供者合作,包括與八達通、HKTVmall、豆沙包和菜鳥等,攜手推出融資計劃,針對電子商貿客戶及小型零售商,利用商業數據簡化貸款申請和審批。

  1. 滙豐Global Trade Pulse貿易調查訪問了來自13個市場共5,750家企業,受訪企業均有從事國際業務,年度營業額達到5,000萬美元至20億美元以上。調查於2025年4月30日至5月12日期間進行,覆蓋的市場包括:孟加拉、法國、德國、香港、印度、中國內地、馬來西亞、墨西哥、新加坡、阿聯酋、英國、美國和越南。
  2. 合資格企業需為獨資經營,合夥經營或有限公司,並需在香港註冊及營運。受條款及細則約束。

圖為滙豐香港區行政總裁林慧虹(前排,左)、滙豐香港工商金融董事總經理兼中小企業主管王海珍(前排,右),與滙豐團隊出席金管局數據峰會2025。

編輯垂注:

香港上海滙豐銀行有限公司
香港上海滙豐銀行有限公司是滙豐集團的始創成員。集團在58個國家及地區設有辦事處,為全球客戶服務。截至2025年3月31日,集團的資產達30,540億美元,是全球規模最大的銀行和金融服務機構之一。


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